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南方基金FOF投资部总经理李文良:万亿级养老新蓝海公募基金大有可为

时间:2022-12-09 14:27:25 | 浏览:1816

中国基金报记者 方丽见习记者 周倬睿人社部11月25日宣布,个人养老金制度正式启动实施。作为个人养老金的管理主力和重要参与方之一,基金公司从投研、系统、产品、投教等多维度全方位做足准备,为新赛道蓄力。谈及个人养老金业务,南方基金FOF投资部

中国基金报记者 方丽

见习记者 周倬睿

人社部11月25日宣布,个人养老金制度正式启动实施。作为个人养老金的管理主力和重要参与方之一,基金公司从投研、系统、产品、投教等多维度全方位做足准备,为新赛道蓄力。

谈及个人养老金业务,南方基金FOF投资部总经理李文良表示,作为拥有养老金投资管理“全牌照”的基金公司,南方基金始终把服务养老作为重要的战略方向,自2002年首批入选社保基金投资管理人以来,已持续深耕养老领域20年。

在李文良看来,个人养老金制度建设对资本市场和国民经济的良性、健康发展有明显的战略意义。对每个市场参与方而言,个人养老金业务是一个万亿级蓝海,公募基金大有可为。

积极备战个人养老金业务

谈及产品准备,李文良介绍,目前南方基金已形成全渠道、全产品线的个人养老投资服务体系。早在2016年,南方基金在行业内率先成立FOF投资团队;2017年,南方基金发行了国内首只FOF基金——南方全天候,开启了公募基金多资产多基金配置的新时代;2018年,南方基金率先在行业内布局养老产品,发行了首批养老目标基金——南方养老2035FOF。

“近日,南方基金已有8只产品增设Y份额。未来,南方基金还将继续积极在目标日期和目标风险FOF领域进行布局,以满足养老第三支柱客户的需求。”李文良说。

从组织架构来看,南方基金FOF投资部归属于混合资产投资条线,这有利于充分吸收养老第一、第二支柱投资运作中的投研经验,也有利于寻找多资产的投资机遇,如转债、新股、定增等领域。

从人员配置来看,南方基金FOF投资团队一是依托公司宏观策略团队进行宏观研究和覆盖,公司权益、固收、国际研究团队进行全球多资产研究覆盖;二是配备了多人用于FOF产品的组合运作管理,也包括底层基金研究和覆盖。

据李文良介绍,南方基金高度重视养老第三支柱的建设,特地成立了公司层级的养老第三支柱内部推动小组,由公司高管层级牵头,多部门深度协助,涵盖投资、产品开发、客户服务、市场营销、品牌推广等多个业务类型部门。

多维度提升产品竞争力

Wind数据显示,截至2022年11月,南方基金养老目标FOF产品共9只,规模居全市场养老目标FOF第三位。

李文良表示,南方基金养老目标FOF的规模位于市场前列,原因在于客户长期持盈体验良好。“以首批养老FOF2035为例,产品里存量客户非常多,盈利体验非常好,其中80%-90%的客户都是盈利的。尽管经历了今年以来的下跌,因为三年持有期,绝大部分客户都是盈利的。”

数据显示,截至2022年11月21日,南方养老2035自成立以来总回报率为51.56%,最近三年总回报率为34.98%,在全市场同类产品中排名第五。

优秀的长期业绩与缜密的投资逻辑密不可分。据李文良总结,南方基金FOF投资尤其注重三