欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

鹏华智投丨读懂基金的四个净值

时间:2022-08-27 20:28:58 | 浏览:1887

基金净值是很多投资者投资关注的指标之一,甚至不少投资者喜欢买净值低的基金,认为这样可以买到更多的份额,以后会获得更多的收益。事实上,有这样的误区还是因为对基金的四个净值不够了解。单位净值单位净值可以理解为每份额基金的单价,能申购到多少份额,

基金净值是很多投资者投资关注的指标之一,甚至不少投资者喜欢买净值低的基金,认为这样可以买到更多的份额,以后会获得更多的收益。事实上,有这样的误区还是因为对基金的四个净值不够了解。


单位净值

单位净值可以理解为每份额基金的单价,能申购到多少份额,赎回能拿到多少钱,都是以单位净值为基础计算的。

公式:单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

基金资产是会随着每日市场的涨跌变化而变化的,每日净值也会跟随基金资产的市值变高或者变低,所以基金的资产每个交易日都会有变化,但是一只基金每天有且只有一个单位净值。投资者在每个交易日下午3点前提交的申购或赎回申请,都是按照当日的单位净值成交的,所以,单位净值只能反映基金短期的盈亏情况。


累计净值

累计净值,即代表基金成立至今选择现金分红方式的累计收益,所以累计净值的涨幅,可以说体现了选择现金分红方式持有基金的收益率。

公式:累计净值=单位净值+成立以来每份额累计分红金额

为什么要加上以往的分红呢?因为基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式,但是在计算单位净值的时候,并不会把分红计算其中,所以在计算累计净值时要加上以往的分红。因此,可以从一定程度上表现出基金的业绩水平和历史表现。


复权净值

复权净值,则是指基金成立以来选择红利再投资方式的净值,将分红所得的资金再次投回到基金中,从一定程度上体现了复利投资的思维。比如我们在各大平台看到的近1年、近3年等基金走势表现,都是复权净值的涨幅。


估算净值

基金销售平台根据最新一季度基金持仓和当日市场走势估算出来的净值,只具有一定的参考意义,不能代表基金真实的涨跌。而且不同平台可能采取的估算方式也会不同,所以不同平台的估算净值也可能不同。

值得注意的是,基金净值虽是衡量基金的标准之一,但是不能只是以净值的高低来挑选基金,基金净值的未来增长走势才是判断投资价值的重要依据。


基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

相关资讯

空欢喜?净值明明大幅攀升,份额却一路下滑,公募基金到底该怎么玩?

业内人士表示,受益于题材热度和估值吸引力等因素,医药、军工等主题正在持续吸引投资者的关注,而新能源主题或因“恐高”情绪影响,令投资者望而却步。也有业内人士告诉记者,个人投资者在上半年对医药主题基金的加持,或许正是出于摊薄成本的考虑。

添富行业整合混合A基金最新净值跌幅达2.28%

报告期内基金投资策略和运作分析2022年二季度俄乌战争、能源短缺、疫情、联储加息缩表等不利因素对全球经济造成了较大冲击,受此影响中国资本市场经历了剧烈波动,四月份市场延续了一季度的大幅调整,随后市场大幅反弹。

添富行业整合混合D基金最新净值跌幅达2.28%

报告期内基金投资策略和运作分析2022年二季度俄乌战争、能源短缺、疫情、联储加息缩表等不利因素对全球经济造成了较大冲击,受此影响中国资本市场经历了剧烈波动,四月份市场延续了一季度的大幅调整,随后市场大幅反弹。

这些基金逆市飘红!净值屡创新高,最大回报超30%,有何秘诀?重仓这些领域

2022年以来,沪深300指数下跌14.64%,权益型基金整体表现也不佳,其中普通股票型基金、偏股混合型基金和灵活配置型基金指数分别下跌11.78%、11.25%和6.76%,在各类资产排名中靠后。在震荡市中,仍有不少权益类基金净值不断攀高。

连续四个月增长!这类基金资产净值再创新高,医药主题获市场“反向”加仓,互联网主题获融资客青睐(附名单)

数据是个宝数据宝炒股少烦恼8月以来,市场行情维持震荡走势,ETF获市场“反买”趋势更加明显。ETF规模连续增长在经过ETF密集发行的7月后,8月以来ETF份额增长速度明显放缓。证券时报·数据宝统计,ETF数目最新达到725只,月初以来ETF

鹏华智投丨读懂基金的四个净值

基金净值是很多投资者投资关注的指标之一,甚至不少投资者喜欢买净值低的基金,认为这样可以买到更多的份额,以后会获得更多的收益。事实上,有这样的误区还是因为对基金的四个净值不够了解。单位净值单位净值可以理解为每份额基金的单价,能申购到多少份额,

129只基金8月22日净值增长超3%,最高回报5.86%

股票型及混合型基金中,昨日实现正回报的占90.49%,129只基金回报超3%。上证指数昨日上涨0.61%,报收3277.79点,深证成指上涨1.19%,创业板指上涨1.64%,科创50指数下跌0.11%。盘面上,申万所属一级行业中,涨幅居前

200多只基金净值越过5178点“山丘”重仓龙头公司成秘诀

如今4年过去,上证综指虽然在3000点附近徘徊,但记者统计发现,公募基金的整体表现不错,其中200多只基金的净值已超越了5178点时的水平。总结上述基金业绩抢眼的原因,在于它们选择了食品饮料、家电、金。

市场震荡,基金净值创新高了吗?

——链接人与财富的天天基金——。

国泰基金公司旗下2只基金,新增新基金经理邱晓旭管理

金融界基金08月17日讯【新增情况】巨灵财经数据显示,国泰价值先锋股票A(011042)、国泰价值先锋股票C(011043)今日新增新基金经理邱晓旭管理,基金经理首次管理基金,尚无管理经验,警惕不确定风险。

国泰基金公司旗下2只基金,新增基金经理邱晓旭管理

金融界基金08月17日讯【增聘情况】巨灵财经数据显示,国泰价值先锋股票A(011042)、国泰价值先锋股票C(011043)今日新增基金经理邱晓旭管理。本文源自金融界基金。

财通资管基金公司旗下3只基金,新增基金经理王珊管理

金融界基金08月17日讯【增聘情况】巨灵财经数据显示,财通资管鸿慧中短债发起式A(014815)、财通资管鸿慧中短债发起式C(014816)、财通资管鸿慧中短债发起式E(014817)今日新增基金经理王珊管理。

招商基金公司旗下3只基金,新增基金经理马龙管理

金融界基金08月17日讯【增聘情况】巨灵财经数据显示,招商添裕纯债A(006489)、招商添裕纯债C(006490)、招商添裕纯债D(011292)今日新增基金经理马龙管理。本文源自金融界基金。

北京市首笔基础设施投资基金落地,“固收+”基金再迎规范丨基金下午茶

山西证券:随着中报预期的逐渐明朗,持续关注高成长的军工、新能源和大科技板块山西证券认为,A股中长期看有收获结构性行情的基础,但短期来看,市场调整压力仍在,近期周期股和成长股共振带领的指数反弹更多是中报预期带来的短暂修复,持续性存疑。

“双十”基金经理加持!华宝动力组合基金:迎击震荡市的一把“利刃”| 基金

今年以来,华宝动力组合基金一路攻城拔寨、迭创新高《投资时报》记者章敬宇华宝基金明星老将刘自强,“逆风”迎来了投资的高光时刻。如此背景下,经济可能是弱复苏,叠加货币流动性好,可能会带来整个市场的指数或行业龙头,表现都不会特别亮眼。

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈暑假工招聘网葡萄牙旅游网九阳豆浆机评测网今日南阳神农架旅游攻略丝绸绸缎网保罗沃克影迷网自动售卖机资讯网雁门关旅游攻略PS抠图网百魔洞旅游网调酒师培训网比利时旅游崇左新闻资讯网燕京啤酒A股票
“基金”全称为证券投资基金,是通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
天天基金资讯网 xiyitong.cn ©2022-2028版权所有